Финансовые советники – кто это и зачем к ним обращаться

Финансовые советники – кто это и зачем к ним обращатьсяОдним из самых важных составляющих, участвующих в построении нашей жизни, являются деньги, но, надо сказать, что далеко не все умеют управлять ими. Рано или поздно, многим людям становится понятно, что им нужна консультация по данному вопросу.

Эта тема важна для каждого человека. От правильности управления денежными средствами зависит, к примеру, уровень образования ваших детей, условия проживания и т.д.

К сожалению, школьное образование не предусматривает обучения по данному вопросу, поэтому, оптимальным выходом могут стать консультации финансового советника. В чем же заключается смысл его деятельности?

Люди сами решают на каком этапе им требуется помощь

специалиста в сфере финансов. Кто-то хочет получить рекомендацию в какие активы ему выгодно вложить свои сбережения, кто-то не может разобраться со своими кредитами, даже при высокой зарплате, все средства расходятся на оплату долгов и не понятно, как с этим разобраться. Кто-то хочет накопить средства на предстоящее обучение детей и необходима консультация специалиста как выгоднее это осуществить.

У каждого имеются те или иные проблемы, для решения которых необходимо правильно контролировать денежные средства. Способы для этого может самостоятельно найти не каждый. В этом случае и требуется помощь квалифицированных экспертов, их называют финансовыми советниками.

Получить такую консультацию можно, к примеру, в компаниях, которые специализируются по направлениям, связанным с управлением финансами. К ним относятся банки, кстати, именно туда чаще всего обращаются граждане. Кроме того, к подобным организациям относятся брокерские дома, пенсионные фонды, а также страховые компании.

Подробности

Предположим, вы обращаетесь к банковскому служащему за консультацией

Почему такие ситуации возможны?вы должны понимать, что этот специалист прежде всего заинтересован в деятельности своей компании, поэтому будьте готовы к предложению решить вопрос посредством услуг именно этой организации. Ведь не станет сотрудник банка предлагать вам услуги другого банка, хоть там, возможно, условия для вас более выгодные. Таким образом, вы сами сужаете выбор оптимальных решений до услуг той организации, куда вы обратились за советом.

Для поиска выхода из сложной ситуации, связанной с денежным вопросом, необходимы финансовые инструменты (к примеру, инвестиционный план либо контракт для хранения ликвидного запаса семьи и т.д.). Многие открывают необходимые контракты стихийно. По принципу – предложили какой-то вариант в банке – они и воспользовались предложением, при этом, особо не вникая в принцип действия этого контракта. В результате, у человека может быть открыто несколько контрактов, которые не взаимодействуют друг с другом и не всегда помогают решать нужные вопросы.

Почему такие ситуации возможны?

Ответ: «Потому что человек не имеет финансового плана, то есть не существует понимания того, что должно быть в перспективе». При наличии такого плана к выбору финансового инструмента можно подойти совершенно с другими критериями, то есть осознанно. Поэтому, прежде чем предпринимать какие-то действия в сфере личных финансов, позаботьтесь о наличии плана. Его составить не трудно, зато вы будете представлять свои долгосрочные перспективы и понимать куда направить ваш финансовый поток для успешного достижения поставленных целей. Разработайте стратегию, а уж затем делайте тактические шаги.

Чтобы оградить себя от проблем, представленных выше — самым оптимальным решением будет обращение за помощью к независимому финансовому советнику. Как правило, такие эксперты контактируют со многими финансовыми организациями, что позволяет им предлагать своему клиенту широкий спектр предложений в области финансовых продуктов и выбирать среди них самые оптимальные для конкретного человека. Но самое важное заключается в том, что финансовый советник, прежде для лучшего понимания ситуации задаст клиенту вопросы, которые помогут обрисовать настоящее финансовое положение и, кроме того, перспективные финансовые вопросы, которые требуют решения.

Финансовый советник должен

Предположим, вы обращаетесь к банковскому служащему за консультациейпредставлять объемы активов и пассивов, которыми располагает клиент, а также его финансовые возможности. Такая диагностика позволит более четко обрисовать картину, и найти решения, которое действительно поможет в конкретном случае.

Чаще всего, эксперт, составляет для своего заказчика финансовый план, который отражает наиболее важные задачи. После того, когда план составлен и видна долгосрочная стратегия, следует выбор нужных контрактов. Консультация у финансового советника позволит вам взглянуть на ваши финансовые дела «со стороны». Вряд ли такую возможность вам предоставят сотрудники банка либо страховой компании. Они, скорее всего, предложат вам собственные контракты, особо не вникая в ваши текущие проблемы.

На сегодня есть возможность организовать консультацию по финансовой теме онлайн, что очень удобно для обеих сторон.

В начале, финансовый советник знакомит клиента со своим опытом в данной сфере деятельности, затем клиент излагает свои вопросы, которые ему необходимо решить. После обмена информацией, консультант задает профессиональные вопросы, чтобы лучше уяснить финансовую проблему клиента и сделать правильные выводы.

Для первого контакта этого вполне достаточно

Следующим этапом будет обработка информации, проведение финансовых расчетов, составление финансового плана.

Когда эти задачи решены, консультант подбирает наиболее подходящие инструменты для воплощения финансового плана в реальность и направляет подготовленные сведения своему клиенту для изучения. Возникшие у клиента вопросы обсуждаются во время второй онлайн-консультации. Возможно, понадобится некоторая корректировка условий контракта либо дополнение к нему.

Итогом взаимодействия станут согласованные контракты, необходимые клиенту для достижения конечной цели, а финсоветник подготовит нужные документы для выпуска согласованных документов. Имея результаты такой работы на руках, клиент может уверенно двигаться к намеченным финансовым целям.

Основная задача финансового советника

заключается в оказании помощи человеку в правильном управлении свободными финансами, которые он желает инвестировать. В случае, если человек не располагает свободными для инвестирования средствами, консультация финансового советника ему вряд ли пригодится. Его помощь может заключаться лишь в том, чтобы дать рекомендации по ведению личного бюджета и совет не трать средств больше, чем можно заработать.

Если у вас нет необходимых знаний в определенной сфере – то за советом следует обращаться к компетентным специалистам. На сегодня у многих наших соотечественников нет опыта и нужных знаний, как правильно управлять личными финансами. Поэтому, отличным выходом из таких ситуаций считается обращение к услугам профессионалов, то есть независимых финансовых советников, где вам ответят на все поставленные вопросы и порекомендуют правильные их решения.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Михаил Долгий / автор статьи
Привет, это мой блог о развитии, целях и финансовой свободе. Занимаюсь онлайн проектами, путешествую по миру с семьей, развиваюсь и достигаю целей, инвестирую несколько лет в акции компаний. Лучшая благодарность ваши мысли в комментариях по данной теме! Удачи и успехов вам!
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Достижение целей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Это не спам.