Какую кредитную карту оформить? Обзор лучших в 2023 году

Лучшие кредитные карты с бесплатным обслуживанием

Пластиковые кредитные карты на сегодняшний день получили в России широкое распространение. Очень популярными и доступными являются кредитные карты с бесплатным обслуживанием.

С их помощью можно оплачивать деньгами банка все свои покупки. Условия кредитования по таким картам весьма просты и понятны пользователям.

Лучшие кредитные карты с бесплатным обслуживанием за 2023 год

МТС Банк — Универсальная кредитная карта МТС Cashback

Это сравнительно новый продукт от МТС Банка. Карта предлагает высокий кэшбэк при покупках в приложении МТС Cashback, при оплате в супермаркете или на АЗС. Баллы за покупки можно использовать на оплату услуг и товаров в магазинах и салонах сотовой компании. Например, на покупку нового чехла или наушников для смартфона.

Преимущества данной карты

• ~ можно бесплатно снять наличные из собственных средств в любых банкоматах
• ~ кредитный лимит составляет 299 999 руб.
• ~ 111 дней льготного периода
• ~ высокий кэшбэк — до 25%  (при оплате в МТС Cashback)
• ~ 5% в других категориях (могут меняться)
• ~ на остальные покупки 1%

Условия

• ~ Это рублевая кредитная карта ПАО МТС Банка
• ~ Платежная система MasterCard, срок действия 3 года
• ~ Изготовление в течение 10 дней, кредитный лимит 299 999 рублей
• ~ Доход подтверждать не требуется, возраст с 20 до  70 лет
• ~ Оформить карту можно в офисе банка или салоне МТС.

Стоимость выпуска составляет 299 рублей.

Бесплатно: обслуживание, интернет-банк, мобильный банк.

Снятие наличных: из собственных средств — бесплатно, кредитные средства — 3,9% + 350руб.

Процентная ставка — 11,9%-25,9%

Лимиты по операциям: снятие наличных 50000 рублей в день и 600 000 рублей в месяц. Погашение задолженности — ежемесячный минимальный платеж 5%.

1 балл кэшбэка равен одному рублю. Максимальное количество бонусов в месяц — 10 000.

 

Кредитный продукт Совкомбанка   — Карта рассрочки Халва

Дает возможность приобретения продуктов или лекарств без выплаты процентов в льготный период (до 3-х лет). Есть рассрочка и несколько тарифов на выбор. Карта обслуживается в любом терминале.

Её преимущества

• ~ возможность рассрочки до 36 месяцев
• ~ обслуживание карты бесплатное
• ~ на остаток собственных средств начисляется 7% годовых
• ~ до 20% кэшбэк на покупки
• ~ бесплатное пополнение карты с карты любого банка
• ~ 140 000 магазинов — партнеров
• ~ снятие наличных и переводов, оплата госуслуг в рассрочку

Условия

• ~ кредитная карта МаsterCard
• ~ рублевая, время действия 10 лет
• ~ подтверждение дохода не требуется, возраст с 20 до 85 лет
• ~ рассмотрение заявки от 5 минут, бесплатная доставка
• ~ кредитный лимит составляет до 350 000 рублей.

Выпуск стандартной карты бесплатный или 2000 рублей для карты с индивидуальным дизайном.

Бесплатно: годовое обслуживание, мобильный банк, интернет-банк.

Снятие наличных:

• ~ до 100 000руб в месяц
• ~ 2,9% + 290 руб. За снятие кредитных средств
• ~ снятие собственных средств без комиссии
• ~ рассрочка за снятие заемных средств 2 месяца.

Беспроцентное пополнение карты с других банков. Беспроцентный период до 18 месяцев. По истечении льготного периода процентная ставка составит 10%.

Бонусы

Начисляются за пять покупок в месяц, на общую сумму от 10000 рублей при оплате своими деньгами в партнерской сети.

• ~ 6% при оплате телефоном
• ~ 2% при оплате картой или в интернете

Вне партнерской сети:

• ~ 1% при любом способе оплаты.

Кэшбэк за покупку с использованием заемных средств в рассрочку — 5% при оплате телефоном (в 1-й месяц). За одну покупку в месяц начисляется пять с половиной процентов на остаток, 7 % — за 5 покупок на общую сумму более 10 000 рублей.

Карта рассрочки Совесть является кредитным продуктом АО ,,КИВИ Банк»

Её преимущество состоит в безпроцентной ставки на покупку товаров у магазинов партнеров, которых насчитывается более 50 000. Покупая товар стоимостью 100 000 рублей с рассрочкой на 10 месяцев, вы будете платить по 10000 рублей в месяц. При этом обслуживание sms-информирование бесплатное.

Её преимущества:

• ~ бесплатный выпуск, обслуживание и SMS информирование
• ~ можно увеличить рассрочку на 10 месяцев
• ~ лимит до 300 000 рублей
• ~ нет первоначального взноса
• ~ наличие беспроцентной рассрочки в магазинах партнерах.

Условия

• ~ кредитная карта VISA
• ~ рублевая, срок действия 5 лет
• ~ для получения возраст от 18 лет, без подтверждения дохода
• ~ рассмотрение от 10 минут, бесплатная доставка
• ~ кредитный лимит составляет от 5000 до 300 000 рублей.

Тарифы

Бесплатно: выпуск карты, годовое обслуживание, мобильный банк, интернет-банк.

Снятие наличных:

• ~ лимит на одно снятие 7.500 рублей
• ~ рассрочка на снятие 3 месяца
• ~ комиссия за снятие 599 рублей.

Беспроцентное пополнение карты с других банков. Беспроцентный период до 12 месяцев. По истечении льготного периода процентная ставка составит 10%.

Бонусы

У всех партнеров имеется рассрочка на 10 месяцев.

• ~ 799 рублей на следующую покупку в течение месяца
• ~ 599 рублей за подключение услуги на 1 месяц
• ~ 2990 рублей за подключение услуги на 10 месяцев.
• Оформить карту

Кредитная карта рассрочки Свобода от банка ООО ХКФ Банк

Особенность этой карты заключается в том что она позволяет приобретать товары и

оплачивать услуги по двум тарифам:

1. С 0% переплаты на двенадцать месяцев, при покупке у магазинов- партнеров
2. Трехмесячная беспроцентная рассрочка с нулевой ставкой, при покупке в других магазинах.

Её преимущества:

• ~ возможность беспроцентной рассрочки на 12 месяцев
• ~ бесплатный выпуск и годовое обслуживание
• ~ есть возможность продлить рассрочку на 10 месяцев
• ~ доставка карты бесплатная.

Условия

• ~ кредитная карта VISA
• ~ рублевая, срок действия 5 лет
• ~ возраст от 18 до 70 лет, подтверждение дохода не требуется
• ~ кредитный лимит составляет от 10 000 руб. до 300 000 рублей.

Тарифы

Бесплатно: выпуск карты, годовое обслуживание, мобильный банк, интернет-банк. Без снятия наличных, пополнение карты с других банков без комиссии.

Льготный период до 12 месяцев. После окончания льготного периода процентная ставка составляет 17,9%.

Бонусы

По программе Свобода +»:

• ~ 0,99% ежемесячное подключение программы Свобода +. Минимум — 99 руб., максимум — 499 рублей.
• ~ ,,Пропуск платежа» — бесплатно
• ~ ,,Плюс 6″ — продление срока рассрочки на 6 месяцев -990 руб.
• ~ ,,Плюс 10″ -продление срока рассрочки на 10 месяцев — 1490 руб.
• ~ ,,Делим на три» — продление рассрочки до 3 месяцев при покупках не у партнеров — 499 рублей в месяц после 2-х месяцев.

Кредитная карта предлагаемого ПАО КБ УБРиР

Отличительной чертой кредитной карты Уральского Банка Реконструкции и Развития является нулевая ставка в льготный период.

Её преимущества:

• ~ ПАО УБРиР в топе 25 банков России
• ~ выпуск карты бесплатный
• ~ нет комиссии на сопровождение счёта в банке
• ~ нет комиссии на кредитные средства в случае их оплаты по карте или через интернет
• ~ кэшбэк на покупки 1%
• ~ развитая сеть терминалов и офисов.

Условия

• ~ кредитная карта виза
• ~ рублевая, срок действия 3 года
• ~ с 19 до 75 лет
• ~ до 100000руб подтверждения дохода не требуется, от 100000 до 299 999 руб. — нужна справка о доходах
• ~ кредитный лимит до 300000 рублей.

Тарифы

Бесплатно: выпуск карты, мобильный банк и интернет банк. Обслуживание карты -199 рублей в месяц. При расходах по карте от 30 000 рублей в месяц обслуживание бесплатное.

Снятие наличных:

• ~ до 30 000 руб. без комиссии
• ~ более 30000 руб. — 5,99% , не менее 500 рублей.

Пополнение карты с других банков без комиссии. Льготный период 120 дней.

Процентная ставка:

• ~ 30,5 % за операции по карте
• ~ 52,9 % за операции по снятию наличных

Бонусы

Кэшбэк:

• ~ 1 % на все покупки
• ~ 10 % на покупки в специальных категориях (максимум 500 рублей в месяц)

Минимальный платеж 3% от суммы задолженности.

 

УБРиР — 240 дней без процентов

Особенность этой карты заключается в самом большом на сегодняшний день льготном периоде — 240 дней.

За траты по кредитке можно получать до 10% кэшбэка в специальных категориях и 1% на другие покупки.

Преимущества карты:

• ~ банк находится в топе 25 банков России
• ~ рекордный льготный период — 240 дней
• ~ бесплатное снятие наличных до 50 000 рублей в месяц
• ~ выпуск карты бесплатный
• ~ на покупки кэшбэк 1%, выплачивается ежемесячно
• ~ специально в категориях кэшбэк до 10%.

Условия

Кредитная карта виза, рублевая, срок действия 3 года. Возраст от 19 до 75 лет.

Подтверждение дохода: да 99999 рублей не нужно, от 100 000 до 299 999 рублей необходима справка о доходах. Кредитный лимит до 300 000 рублей. Оформляется в банке или доставка по заказу.

Тарифы

Бесплатно: выпуск карты, мобильный банк, интернет-банк.

Снятие наличных:

• ~ без комиссии до 50000 рублей в месяц
• ~ 4,99 процента или минимум 500 рублей при снятии более 50000 рублей в месяц.

Стоимость обслуживания:

• ~ бесплатно при тратах по карте от 60000 рублей в месяц
• ~ в остальных случаях 399 рублей в  месяц.

Пополнение карты с других банков беспроцентное. Льготный период 240 дней.

Процентная ставка:

• ~ на покупки по карте 30,5 %
• ~ на снятие наличных 55,9%.

Бонусы

Кэшбэк:

• ~ на все покупки 1%
• ~ специальные категории 10%

Максимум 1.000 рублей в месяц.

Минимальный платёж — 3% от суммы задолженности.

 

Карта Кэшбэк от банка «Восточный»

Выпуск карты стоит 1.000 рублей. Её годовое обслуживание бесплатное. Для лиц старше 26 лет необходим только паспорт, а не достигшим этого возраста необходимо предъявить справку о трудоустройстве и доходе.

Особенности карты заключается в том, что она даёт 5 бонусных категорий с 10 процентным кэшбэком: для любителей путешествовать, для автовладельцев и для покупателей в интернет магазинах.

Дополнительно имеется следующие программы:

• ~ «Тепло» — это оплата ЖКХ, покупки в аптеках и проезд в общественном транспорте
• ~ «Все включено» — 2 % за все покупки картой.

Эти программы можно менять каждый месяц. На остаток средств идет начисление до 4% годовых.

Преимущества этой карты:

• ~ до 40% кэшбэк в магазинах партнерах
• ~ на все покупки до 2% кэшбэка
• ~ годовое обслуживание бесплатное
• ~ требуется всего 5 минут для выдачи карты.

Условия

Кредитная карта VISA Instant Issue, либо VISA Classic.

Рублевая, срок действия 3 года, возраст от 21 до 71 года, её можно оформить в отделении банка. Кредитный лимит составляет от 55 000 рублей до 400 000 рублей.

Тарифы

Стоимость выпуска карты 1000 рублей.

Бесплатно: годовое обслуживание, мобильный банк, интернет-банк.

Снятие наличных:

• ~ на кредитные средства 4,9% + 399 руб.
• ~ собственные средства — бесплатно.

Льготный период составляет 56 дней. Процентная ставка составляет:

• ~ с подтверждением дохода  24% годовых на расходы по карте и 25-36 % годовых на снятие наличных
• ~ без подтверждения дохода 25-28 % годовых на оплату картой и 25-78,9 % годовых на наличные операции.

Бонусы

Кэшбэк:

• ~ до 30% в магазинах партнерах
• ~ до 40% на онлайн покупки через приложение банка

Бонусы по 5 категориям:

~ «за рулем»

• 10% на АЗС, до 10000 руб. в месяц
• 5% на такси, каршеринг, парковки и автомойки, до 5000 рублей в месяц
• 1% на все покупки

~  ,,отдых»

• 10% за оплату кино и такси
• 5% на кафе, рестораны и бары
• 1% на все покупки

~ ,,тепло»

• 5% в общественном транспорте, аптеках и оплате ЖКХ
• 3% на покупки в интернете
• 1% на все покупки

~ ,,всё включено»

• 2% на все покупки

Кредитная карта Росбанк 120 дней под 0%

Это популярное предложение от банка, входящего в топ-15 банков России. Главная особенность этой карты заключается в 120 дневном льготном периоде.

Преимущества этой карты:

• ~ выпуск карты бесплатный
• ~ бесплатное обслуживание в первый год
• ~ при просрочке платежа ставка по кредиту составляет 21,4%
• ~ снятие собственных наличных беспроцентное
• ~ льготный период 120 дней
• ~ при тратах более 15 000 рублей обслуживание бесплатное
• ~ достаточно паспорта для получения лимита до 100000 рублей.

Условия

Кредитная карта Маstercard. Рублевая, срок действия 5 лет.

Возраст от 23 до 67 лет.

Изготовление в день обращения, подтверждения дохода не нужно.

Кредитный лимит составляет от 30 000 руб. до 1 миллиона рублей.

Тарифы

Бесплатно: выпуск карты, мобильный банк, интернет-банк.

Стоимость обслуживания:

• ~ первый месяц бесплатно, затем 99 рублей в месяц
• ~ при тратах более 15 000 руб. в месяц бесплатно

Снятие наличных:

• ~ 4,9% + 290 руб. за снятие кредитных денег в любом банкомате
• ~ 1% + 100 рублей на собственные средства в других банкоматах
• ~ в банкоматах Росбанка собственные средства без комиссии

Пополнение карты других банков без процентов, льготный период 120 дней. Процентная ставка  от 21,4 %

Для оформления карты с лимитом до 100 000 рублей достаточно только паспорта.

 

Кредитная карта Альфа банк 100 дней без процентов

Имеется беспроцентный льготный период, возможность погасить задолженность в другом банке без комиссии, лимит и комиссия за выдачу наличных будут зависеть от типа карты.

Её преимущества:

• ~ льготный период составляет 100 дней
• ~ можно подключить бесконтактную оплату
• ~ наличные можно снимать без комиссии в любом банкомате мира, до 50 000 рублей
• ~ для погашения кредита без комиссии можно воспользоваться переводом денег с другой карты или через банкоматы.

Условия

Кредитная карта виза, рублевая, срок действия 3 года.

Возраст от 18 до 70 лет, подтверждение дохода не нужно. Можно получить в отделении банка или курьером.

Кредитный лимит составляет от 5 000 руб. до 500 000 рублей.

Тарифы

Бесплатно: Выпуск карты, мобильный банк, интернет-банк.

Стоимость обслуживания:

• ~ стандарт 590 руб.
• ~ gold 2990 руб.
• ~ platinum 5490 руб.

Снятие наличных до 50000 рублей без комиссии, более 50000 рублей от 5,9%, но минимум 500 рублей.

Пополнение карты с других банков беспроцентное. Льготный период 100 дней. Процентная ставка составляет от 11,99 %.

Бонусы

• ~ Можно погасить задолженность в другом банке.
• ~ до 50 000 руб. в месяц можно снимать без комиссии
• ~ погашение задолженности без комиссии.